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富国基金李强:富国基金移动信息化实践分享

[日期:2015-05-06] 来源:CIO时代网  作者: [字体: ]

  2015年4月25日,“2015北大CIO中国行--上海站”活动在衡山宾馆顺利举行,百余位CIO共聚一堂,畅谈移动互联与云计算时代,企业的应用与转型之道。富国基金信息部总经理李强为各位CIO嘉宾们带来了《富国基金的移动信息化实践分享》。他首先向大家介绍了富国基金的公司性质和发展历程。继而引出话题企业为什么要移动化?主要原因是竞争加剧推动企业移动化;信息经济要求企业移动化。如何移动化,初期考虑从点入手先尝试,很多企业往往选择从点入手,先尝试一下;浅尝以后深度思考如何移动,开发方面、整合集成方面、运维管理方面和贯穿前后的安全保证四个方面的问题。平台模式是移动信息化建设之道,标准化、开放式、易扩展的开发框架是关键。企业移动信息化建设的核心选用平台的优势是标准+安全+一体化。以下为演讲实录:

  

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  富国基金信息部总经理 李强

  非常感谢有这个机会跟大家做一个交流,这里我简单介绍一下富国基金,富国基金是从1999年开始成立的,整个注册资本是1.8亿,去年公募基金长期资产排名是第5名。到今年三月底一季度末我们长期资产达到第4。我们公司曾经创造过一些第一,比如发行第一只股票型基金、第一只债权型基金、第一只货币型基金,从我们自己本身来讲,我们在基金行业还是具备一定的优势,特别是在整个投资领域。但从2013年6月份开始,互联网金融开始兴起,我们就在焦虑中不停寻找答案,公司如何发展互联网电商,但答案没有找到。首先这是一个项目,大家一定要去参与,做移动信息化也是一样,答案是做的当中寻找,然后在行动中,在跑动中调整我们的姿态,大家可能是以行动来进行实践这样的移动信息化。

  在讲移动化之前,我先说一个现象,五年之前,在会场上开会的时候,参会人员都是抬头认真听演讲,但现在开会都是低头的。当然低头有两个原因,一个是演讲不精彩,第二个就是移动信息比较多,移动信息比演讲更精彩。移动化确实是一个趋势,移动化已经深入到我们每个人的生活,对基金行业来讲,为什么做移动化。第一点,我们是被逼的,不是主动的。第二点,就是跨境竞争的事情。

  举个例子,余额宝是2013年6月份正式推出的,当时为什么做余额宝?当时他们支付宝在想怎么把支付宝的流量做大,怎么做呢?其中一个团队就想到了余额宝,因为基金从专业者的角度来讲有很多的类型,比如说股票和债券、货币、QDII等等。基金品种多也比较复杂,他们在想能不能找一个能赚钱的基金,不要让大家亏。大家记住货币基金也是可以亏的,但从我们国内来讲,还没有过亏本的货币基金。天弘增利宝货币基金(余额宝),改变了整个基金行业的新业态。截至2014年年末,余额宝规模5789亿元,稳居国内最大单只基金,真正震撼了我们基金行业,这也是体现了“互联网+”的概念。“+”什么呢?我们现在加了金融,其实大家提到的特斯拉,就是“互联网+”加了汽车的体现。

  余额宝能做到如此规模,这个其实是我们当时没想到的,后来各互联网公司,基金公司开始纷纷抢滩做相同事情, 2013年下半年,百度、腾讯等等纷纷开始启动,这就体现了第一点,就是供求关系倒逼了。我们也在想,这个东西这么大的流量,亏了也得做,这个时候就讲到一个问题了,流量为王。

  为什么要移动化,第一移动是连接我们和客户的最好手段。我们做过一个统计,现在通过APP开户和购买基金的存量,占了我们整个电商渠道(含第三方销售平台)的50%,这大大拓展了我们的用户和销量。还有一个是我们自身移动起来,每个行业怎么做“互联网+”,怎么做互联网创新和移动创新,一定要按照行业特性和企业内部特性进行创新。

  “基金”实质上是信息产品。第一个是信息创造,基金公司的一只基金产品大致要涉及这么几个部门,第一产品部,我怎么样把这个产品结构做出来。第二个是我们的投研部门,就是研究人员,如何选股。研究员不只是简单的看报表,而是实地去考察,去跟上市公司董事会沟通。第三个是我们基金经理,第四个是交易部,最后还有我们的销售部门。如何做好这个基金产品,我们认为还有三个方面可以增强,一是社会化的协同,行业分析信息的共享。第二个是信息流转,我们要把产品的信息快速的推广,告诉我们的客户,告诉我们的销售渠道。第三个就是产品购买,交易需要便利。

  如何移动化,初期考虑:从点入手先尝试。我们企业是真正的使用者,在我们实施移动信息化的时候,相信很多负责IT的同学都一样, 首先要进行一些评估。哪些功能和数据要移动化?移动开发技术要选原生的?终端选择iOS、Android、Winphone、Pad?金融行业最要考虑的就是安全,安全怎么做?开发选择外包、自主还是联合模式?

  先尝试做。但先做的时候要有一些原则,我们可以先定一些大原则,大原则定好以后,我们再去调整,例如我们现在定的是联合开发,终端选择iOS、Android, App开发选择混合模式。这些原则定好了以后,实施的时候肯定有很多的问题。试水中才会找到痛点 , APP架构当时我们选的可能不对,发现有很多问题。要优化,APP要重建,发现我的供应商、承包商资源又不够。很多设备机器,安卓从2.2、2.3、2.4那么多机器。我们有一款APP做投资分析的,这些信息非常关键,我们怎么去把它保密。

  经过下半年试错以后,我们得到了两点,第一个就是要平台化。第二个,要培养一批自己的人才,这批人通过实际开发逐步懂得了互联网,懂得移动平台如何建设。

  如何快速提升整个公司竞争力和快速发展,平台化是唯一选择,平台化解决了两个问题,第一个解决的是统一我们公司内部开发技能,达到开发资源共享。第二个是通过平台标准化,可以引进多家供应商进行制衡,这是我们作为应用方必须要解决的问题。什么事情不能绑在一家供应商之上,既使这家供应商现在特别好,但这个并不持续。

  在选择平台模式的时候,我们觉得有几个方面是关键,第一是开发支撑能力,我们去选择平台,要评估平台是否有好的开发工具,流程和规范。第二个是平台的整合能力,是否支持统一身份认证,多通信协议支持,能否快速对接核心业务系统。第三个就是移动安全的支持能力。第四个就是系统管理,这个管理包括两部分内容,一是整个对系统本身的管理,二是产品运营的管理,一个产品要把它做好,就算是一个烂的产品,通过好的运营也能够卖出去,这就是运营的能力,运营怎么做,他要有数据,这个就需要我们平台要提供。

  我们简单回顾一下,标准、安全、整合、运营。我觉得是选平台的优势。

  另外我想跟大家再分享一点,这点跟移动平台没有特别关系的,主要是谈下技术和业务结合的创新,我们做了几个较特殊的APP,一个是卖方分析师,一个是研究精选基金APP,这两个我们认为是一种创新,卖方分析师是什么概念呢?我们以前的投资分析可能要请很多券商,请很多外部的分析师到我们的现场,我们叫路演,但这个时间和成本均很高的,我们通过卖方分析师平台,吸引外部分析人员,实时互动,及时沟通, 反馈,绩效评估。第二个,我们成立了一只研究精选精选基金,通过研究精选APP,充分发挥每个研究员的智慧,让每一位研究人员都能享受这只基金的红利,加强大家的参与感。对我们来讲,得到两个成果,第一是这支基金做的不错,第二个我们培养了一批基金经理的后备人才,因为现在公司产品越来越多很多,我们通过这种模式把基金经理后备梯队建设起来了 , 这个我觉得也是一种移动化跟企业内部创新的体验。

  最后谢谢大家!

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